Hàm INTRATE trong Excel
Hàm INTRATE trong Excel

Tóm lược
Hàm INTRATE trong Excel trả về lãi suất cho một chứng khoán được đầu tư đầy đủ.

Mục đích
Nhận lãi suất cho chứng khoán được đầu tư đầy đủ

Giá trị trả lại
Lãi suất theo tỷ lệ phần trăm

Cú pháp
= INTRATE (quyết toán, đáo hạn, đầu tư, mua lại, [basis])
Tranh luận
  • giải quyết – Ngày thanh toán của chứng khoán.
  • trưởng thành – Ngày đáo hạn của chứng khoán.
  • đầu tư – Số tiền đã đầu tư ban đầu.
  • chuộc lỗi – Số tiền nhận khi đáo hạn.
  • nền tảng – [optional] Cơ sở đếm ngày (xem bên dưới, mặc định = 0).
Phiên bản
Ghi chú sử dụng

Hàm INTRATE tính lãi suất hiệu dụng hàng năm cho một chứng khoán “được đầu tư đầy đủ”. Một chứng khoán được đầu tư đầy đủ không phải trả lãi định kỳ trước khi đáo hạn. Thu nhập từ tiền lãi là khoản chênh lệch giữa giá trị hoàn lại của chứng khoán và khoản đầu tư ban đầu.

Thí dụ

Trong ví dụ được hiển thị, chúng tôi muốn tìm lãi suất hiệu dụng hàng năm cho một trái phiếu có giá $ 895,00 và giá trị mua lại là $ 1000. Ngày thanh toán là 6 tháng 7 năm 2017 và ngày đáo hạn là 15 tháng 1 năm 2020. Không có khoản thanh toán lãi suất định kỳ và cơ sở đếm ngày là US (NASD) 30/360. Công thức trong F5 là:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Với các đầu vào này, hàm INTRATE trả về 4,65%, với tỷ lệ phần trăm định dạng số đã áp dụng.

Nhập ngày tháng

Trong Excel, ngày tháng là số sê-ri. Nói chung, cách tốt nhất để nhập ngày hợp lệ là sử dụng tham chiếu ô, như được minh họa trong ví dụ. Để nhập ngày hợp lệ trực tiếp bên trong một hàm, bạn có thể sử dụng Hàm DATE. Để minh họa, công thức bên dưới có tất cả các giá trị được mã hóa cứng và hàm DATE được sử dụng để cung cấp mỗi ngày trong số hai ngày bắt buộc:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Nền tảng

Đối số cơ sở kiểm soát cách tính ngày. Hàm INTRATE cho phép 5 tùy chọn (0-4) và mặc định là 0, chỉ định cơ sở 30/360 của Hoa Kỳ. Điều này bài viết trên wikipedia cung cấp giải thích chi tiết về các quy ước có sẵn.

Nền tảng Số ngày
0 hoặc bị bỏ qua Hoa Kỳ (NASD) 30/360
1 Thực tế / thực tế
2 Thực tế / 360
3 Thực tế / 365
4 Châu Âu 30/360

Ghi chú

  • Trong Excel, ngày tháng là số sê-ri.
  • Tất cả các ngày và cơ sở, được cắt ngắn thành số nguyên.
  • Nếu ngày tháng không hợp lệ (tức là không phải ngày thực tế) thì hàm INTRATE trả về giá trị lỗi #VALUE!
  • INTRATE trả về #NUM khi:
    • quyết toán> = đáo hạn
    • đầu tư
    • Cơ sở nằm ngoài phạm vi

https://exceljet.net/excel-functions/excel-intrate-function